6只投資于獨(dú)角獸企業(yè)CDR的三年期戰(zhàn)略配售基金本周拿到發(fā)行批文，下周一將正式向公眾發(fā)售。已經(jīng)有好多人向我打聽獨(dú)角獸基金的事了，一位銀行
6只投資于獨(dú)角獸企業(yè)CDR的三年期戰(zhàn)略配售基金本周拿到發(fā)行批文，下周一將正式向公眾發(fā)售。“已經(jīng)有好多人向我打聽獨(dú)角獸基金的事了”，一位銀行基金經(jīng)理表示，由于這6只獨(dú)角獸公募基金受到國(guó)家政策支持，所以下周上市的消息一經(jīng)傳開，立即引起普通投資者的興趣，“有客戶已經(jīng)決定6只基金都頂格購(gòu)買，每只都買50萬元，今天把賬上錢都準(zhǔn)備好了”。
現(xiàn)象
投資者手機(jī)被獨(dú)角獸基金“刷屏”
昨天上午，北京居民周女士的手機(jī)接到了好幾條短信，全是關(guān)于戰(zhàn)略配售基金將于6月11日起限額發(fā)售的“好消息”，這些短信有的來自證券公司，有的來自銀行理財(cái)，不過內(nèi)容大致一樣，有幾個(gè)詞尤其搶眼：“獨(dú)角獸基金，政策紅利，產(chǎn)品限購(gòu)，可獲得國(guó)內(nèi)頂尖公司的稀缺投資機(jī)會(huì)。”
不過她還是沒搞懂這種基金的詳細(xì)情況，于是就親自上門去銀行詢問。銀行理財(cái)趙經(jīng)理向她解釋說，目前我國(guó)頂尖企業(yè)比如騰訊、阿里、百度等公司都是在海外上市，國(guó)內(nèi)投資者不能申購(gòu)海外股票?，F(xiàn)在國(guó)家出臺(tái)了政策，新增了獨(dú)角獸公募基金，國(guó)內(nèi)投資者可以通過購(gòu)買獨(dú)角獸基金的方式買到上述公司的股票。據(jù)介紹，這種基金的資金池會(huì)投向百度、阿里、騰訊這樣的獨(dú)角獸企業(yè)的股票，這些股票在海外市場(chǎng)的走勢(shì)當(dāng)然也決定了基金的盈虧。
追訪
銀行客戶經(jīng)理朋友圈“科普”獨(dú)角獸基金
就像周女士一樣，很多投資者這幾天也感受到了獨(dú)角獸基金的火熱宣傳攻勢(shì)。昨天，北京青年報(bào)記者了解到，各家獨(dú)角獸基金的代銷銀行這幾天都在積極開展對(duì)個(gè)人客戶的推薦。
據(jù)悉，此次戰(zhàn)略配售基金代銷大戶是工行，將主銷匯添富、南方、華夏三只戰(zhàn)略配售基金，并成為這三只基金的托管行。建行主要代銷托管的是易方達(dá)戰(zhàn)略配售基金。中行主銷嘉實(shí)戰(zhàn)略配售基金，并托管嘉實(shí)和招商基金。招行主銷招商戰(zhàn)略配售基金。不過，有銀行人士告訴北青報(bào)記者，實(shí)際上這6只基金客戶都可以在他所在的銀行買到，只不過會(huì)向客戶重點(diǎn)推薦的是其中一只或幾只。
某銀行東城一家支行的貴賓客戶經(jīng)理小張已經(jīng)在朋友圈連續(xù)三天普及有關(guān)戰(zhàn)略配售基金的各種信息。昨天一整天，她都在不停地跟客戶電話或微信聯(lián)系，要么是主動(dòng)介紹戰(zhàn)略基金，要么是回答客戶有關(guān)這批基金的咨詢，并提出投資建議。
“這次戰(zhàn)略基金發(fā)售，我們行十分重視，要求向每一位有需求的客戶詳細(xì)講解。”小張表示，對(duì)這批基金感興趣的客戶大多有股票投資經(jīng)驗(yàn)，特別是那些看好海外中國(guó)科技股的人。“有客戶已經(jīng)決定6只基金都頂格購(gòu)買，每只都買50萬元，今天把賬上錢都準(zhǔn)備好了。”
北青報(bào)記者了解到，其他幾家代銷銀行這幾天也都在大力開展戰(zhàn)略配售基金的預(yù)熱。有銀行個(gè)金部人士表示，全行的目標(biāo)是至少完成50億元以上，但希望達(dá)到100億至200億元的銷售規(guī)模。該人士透露，所在銀行會(huì)根據(jù)對(duì)客戶的行為數(shù)據(jù)分析進(jìn)行智能推送。如果分析顯示，客戶投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好匹配、有潛在購(gòu)買意向的可能，就會(huì)第一時(shí)間向其發(fā)送相關(guān)投資信息。
此外，戰(zhàn)略配售基金也不止在銀行能買到。中信、銀河、華泰等幾大券商也搶到了6只獨(dú)角獸基金的代銷權(quán)，開啟預(yù)約銷售;各大基金公司的直銷宣傳也已經(jīng)全面展開;各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及第三方銷售平臺(tái)更是廣告不斷。打開基金公司網(wǎng)頁，“跟著國(guó)家隊(duì)去打新”、“國(guó)家紅利基金”、“投資標(biāo)的：戰(zhàn)略配售稀缺性科技企業(yè)，小米、騰訊、阿里巴巴、百度、京東等”、“分享時(shí)代機(jī)遇”等各種宣傳口號(hào)撲面而來。一周銷售3000億，市場(chǎng)各方使出渾身解數(shù)來搶資源。
解讀
獨(dú)角獸基金與普通基金有何不同
據(jù)了解，業(yè)內(nèi)人士表示，獨(dú)角獸基金與以往銷售的基金有很大不同，首先它是基金新品種，屬于集合投資。也就是說，獨(dú)角獸公司的股票都會(huì)買一些，不會(huì)只投一兩家公司。但是有一點(diǎn)是與所有基金的性質(zhì)一樣的，就是不承諾投資回報(bào)率?；鸾?jīng)理再三囑咐前來咨詢的投資者，這種基金不承諾保本，它的收益和虧損率均未知，投資者要有思想準(zhǔn)備。
此外，這種基金有3年的封閉期，屬于中期投資項(xiàng)目。在封閉期內(nèi)投資者不可以贖回基金。據(jù)了解，獨(dú)角獸基金每半年打開一次，但是在打開期間投資者只能再次買入基金，不能賣出基金。如果投資者非要賣掉這種基金，那么就只能通過證券市場(chǎng)，折價(jià)或者溢價(jià)賣出。“不過這種基金的買賣政策肯定與普通基金不一樣，”姜經(jīng)理說，“比如賣出后資金何時(shí)能到賬，我現(xiàn)在也說不清楚。”
據(jù)介紹，獨(dú)角獸基金封閉期到了之后會(huì)自動(dòng)進(jìn)行贖回操作，但是又引發(fā)投資者擔(dān)心，三年后出現(xiàn)集中贖回情況，基金公司出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不靈該如何是好。
發(fā)現(xiàn)
戰(zhàn)略配售基金風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相當(dāng)于理財(cái)產(chǎn)品
北青報(bào)記者了解到，各家銀行對(duì)戰(zhàn)略配售基金的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別定為R3級(jí)，也就是投資標(biāo)的有債券的理財(cái)產(chǎn)品的評(píng)級(jí)。目前，銀行大多在售的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別是R2級(jí)(較低風(fēng)險(xiǎn))、R3(中風(fēng)險(xiǎn))。因此，從銀行評(píng)估結(jié)果來看，戰(zhàn)略配售基金的風(fēng)險(xiǎn)整體是可控的。
小張告訴北青報(bào)記者，普通的股票型基金風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別都是R5級(jí)，最高級(jí)別，風(fēng)險(xiǎn)較大，而這次的戰(zhàn)略配售基金風(fēng)險(xiǎn)要低不少，適合的客戶面其實(shí)比較廣。有些客戶以前只買銀行理財(cái)產(chǎn)品，從不投資股票或股票基金，這次經(jīng)過她的介紹也打算用閑錢小試一把。因?yàn)檫@次基金的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別與他們常買的銀行理財(cái)其實(shí)一樣，三年后的實(shí)際收益卻很可能比銀行理財(cái)要高。更何況，她所在的銀行起購(gòu)門檻只有1萬元，比理財(cái)產(chǎn)品低很多。
“這次戰(zhàn)略配售基金鎖定期有三年，大家一定要用這三年用不著的閑錢來投資，三年內(nèi)要?jiǎng)佑玫腻X不能投。”小張?zhí)嵝?，流?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也是大家需要注意的。
關(guān)注
10名擬任獨(dú)角獸基金經(jīng)理投資回報(bào)率為正
據(jù)了解，6月7日，獨(dú)角獸基金擬任基金經(jīng)理名單出爐，擬任基金經(jīng)理共計(jì)11人。其中易方達(dá)基金擬任基金經(jīng)理人數(shù)4人，嘉實(shí)基金、招商基金各為2人，另外3只基金各擬任1人。
Wind統(tǒng)計(jì)顯示，上述擬任基金經(jīng)理中，投資年限在5年以上的共有3人，其余8人投資年限均在5年以下。
投資回報(bào)率方面，Wind統(tǒng)計(jì)顯示，獨(dú)角獸基金擬任基金經(jīng)理中，目前管理基金產(chǎn)品數(shù)量42只。其中嘉實(shí)基金劉寧管理的基金產(chǎn)品數(shù)量達(dá)15只，易方達(dá)基金胡劍管理的基金產(chǎn)品數(shù)量也達(dá)11只。有10位投資總回報(bào)率為正，其中投資回報(bào)率最高的達(dá)到了216.07%。此外，有3位基金經(jīng)理的投資年化回報(bào)率超過10%。
最新
第三方平臺(tái)“搶跑”獨(dú)角獸基金銷售
對(duì)于個(gè)人如何購(gòu)買獨(dú)角獸基金問題，銀行理財(cái)趙經(jīng)理說，基金銷售時(shí)間為下周一到周五。購(gòu)買者帶著身份證和銀行卡到銀行網(wǎng)點(diǎn)，在銀行工作人員的指導(dǎo)下進(jìn)行購(gòu)買操作，以免到時(shí)候操作失誤購(gòu)買不到。購(gòu)買者如果還沒有基金賬戶也沒有關(guān)系，現(xiàn)場(chǎng)開一個(gè)賬戶也花不了多少時(shí)間，非常方便。
不過趙經(jīng)理提醒周女士，如果想買獨(dú)角獸基金，最好下周一就要到銀行網(wǎng)點(diǎn)來。因?yàn)橐环矫孢@兩天電話咨詢、現(xiàn)場(chǎng)咨詢的人非常多，這種基金很有可能成為搶手的爆款產(chǎn)品，下周一申購(gòu)排隊(duì)的人可能會(huì)比較多。另一方面，基金發(fā)行額度有限，“規(guī)定份額賣完了就沒有了，也就是先到先得，售完為止。”
不過，北青報(bào)記者了解到的最新信息顯示，昨日下午15點(diǎn)20分左右，天天基金網(wǎng)App率先搶跑，開始接受投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，隨后京東金融、好買基金、蛋卷基金等第三方代銷平臺(tái)也都開售了首批戰(zhàn)略配售基金。不過，值得注意的是，6月8日15時(shí)后的交易申請(qǐng)將作為6月11日的申請(qǐng)，購(gòu)買確認(rèn)日和其他渠道的一致，為6月12日。
文/本報(bào)記者 趙新培 程婕 供圖/視覺中國(guó)
新聞內(nèi)存
個(gè)人投資者最多能買300萬獨(dú)角獸基金
據(jù)了解，戰(zhàn)略配售基金的募集時(shí)間分為兩個(gè)階段。第一階段：個(gè)人投資者(6月11日至6月15日);第二階段：全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金(6月19日)。第一階段募集期結(jié)束后，基金募集規(guī)模若是沒有達(dá)到500億元，進(jìn)入第二階段募集期。值得注意的是，戰(zhàn)略配售基金只通過場(chǎng)外公開發(fā)售，沒有場(chǎng)內(nèi)發(fā)售。
單只基金募集金額下限50億元，上限為500億元。如果募集期內(nèi)任何一天超過500億，將采取末日比例配售確認(rèn)。對(duì)個(gè)人認(rèn)購(gòu)門檻1元起步，單一個(gè)人投資者認(rèn)購(gòu)規(guī)模合計(jì)不得超過50萬元。如果想要超過50萬元，可以多買幾只，6只基金的申購(gòu)上限合計(jì)不超過300萬元。機(jī)構(gòu)投資者無購(gòu)買上限，但單一客戶占比不能超過基金規(guī)模的50%。
在費(fèi)用方面，獨(dú)角獸基金的申購(gòu)費(fèi)：個(gè)人投資者為0.6%，特定機(jī)構(gòu)投資者每筆1000元。在封閉運(yùn)作期內(nèi)，管理費(fèi)：0.10%;托管費(fèi)：0.03%，且每年累計(jì)計(jì)提的管理費(fèi)與托管費(fèi)合計(jì)不超過4000萬元。
