華夏基金日前發(fā)布公告稱，國內(nèi)首只養(yǎng)老目標(biāo)基金華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)獲中國證監(jiān)會許可，8月28日起正式發(fā)行
華夏基金日前發(fā)布公告稱，國內(nèi)首只養(yǎng)老目標(biāo)基金華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)獲中國證監(jiān)會許可，8月28日起正式發(fā)行上市。這是自8月6日證監(jiān)會核發(fā)首批14家基金公司的14只養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品以來，首只上市發(fā)售的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
根據(jù)產(chǎn)品募集書，該基金屬于養(yǎng)老目標(biāo)日期基金，資產(chǎn)根據(jù)華夏目標(biāo)日期型基金下滑曲線模型進(jìn)行動態(tài)資產(chǎn)配置，隨著投資人生命周期的延續(xù)和目標(biāo)日期的臨近，基金的投資風(fēng)格相應(yīng)地從“進(jìn)取”，轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;穩(wěn)健”，再轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;保守”，權(quán)益類資產(chǎn)比例逐步下降，而非權(quán)益類資產(chǎn)比例逐步上升。據(jù)悉，每份產(chǎn)品份額自申購起3年內(nèi)不可贖回，3年期滿后每日可發(fā)起贖回;產(chǎn)品目標(biāo)日期為2040年12月31日，次日將轉(zhuǎn)為每日開放申贖模式，并更名為“華夏興澤混合型FOF”。
產(chǎn)品募集書還顯示，該基金投資公募基金(包括QDII基金)的比例不低于80%，投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金的比例原則上不超過60%。該基金將根據(jù)華夏目標(biāo)日期型基金下滑曲線模型，在下滑曲線基礎(chǔ)上，控制基金相對回撤，精細(xì)挑選符合本基金投資目標(biāo)的標(biāo)的基金，構(gòu)建投資組合。該基金對于下滑曲線資產(chǎn)配置中樞的偏離原則上向上不得超過10%，向下不得超過15%。
今年3月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引(試行)》，支持公募基金行業(yè)服務(wù)個(gè)人投資者養(yǎng)老投資，這被認(rèn)為是養(yǎng)老投資市場化改革中更好發(fā)揮公募基金專業(yè)投資力量的重要舉措。根據(jù)規(guī)定，養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵投資人長期持有;養(yǎng)老目標(biāo)基金定期開放的封閉運(yùn)作期或投資人最短持有期限不短于1年、3年或5年的，基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計(jì)原則上不超過30%、60%、80%。
